Giao dịch CFD là gì? Giải thích về hợp đồng chênh lệch

Bạn muốn giao dịch trên thị trường tài chính nhưng không biết bắt đầu từ đâu? Vậy tại sao không thử CFD, hay hợp đồng chênh lệch? CFD có chi phí giao dịch thấp và khả năng đầu tư trực tuyến ở bất cứ nơi đâu. Tuy nhiên, CFDs là một khái niệm trừu tượng với nhiều yêu cầu kỹ thuật. Vì thế, chẳng có gì đáng ngạc nhiên nếu trader chưa hiểu rõ CFD là gì và làm thế nào để giao dịch CFD.

Xin đừng lo lắng! Trong bài viết hôm nay chúng tôi sẽ giải thích CFDs là gì, cách giao dịch CFD, lợi ích và rủi ro trong giao dịch CFD, cách chọn nền tảng giao dịch và nhiều kiến thức khác.

CFD là gì?

CFD là viết tắt của 'Contract For Difference – Hợp đồng chênh lệch'. Về cơ bản, CFD là một hợp đồng chênh lệch giá giữa giá trị của tài sản tại thời điểm hợp đồng mở và thời điểm hợp đồng đóng.

Vậy điều này nghĩa là gì? Giao dịch CFD là gì?

Để hiểu CFDs là gì và cách giao dịch CFD, trader hãy liên tưởng đến đầu tư truyền thống. Nếu muốn đầu tư vào một công ty, trước tiên trader cần mua cổ phiếu của công ty đó bằng giá cổ phiếu hiện tại. Nếu muốn đầu tư vàng hoặc dầu thô thì trader cần mua một thỏi vàng hoặc một thùng dầu. Sau đó chờ đến khi giá của chúng tăng lên và bán ra với mức giá cao hơn để ăn lợi nhuận từ sự chênh lệch này.

Giao dịch CFD cũng tương tự như vậy - trader mở lệnh giao dịch với mức giá hiện tại, sau đó chờ đến khi giá tài sản tăng hoặc giảm rồi ăn lợi nhuận (hoặc chịu thua lỗ) dựa trên sự chênh lệch này. Điểm khác biệt lớn nhất giữa giao dịch CFD và đầu tư truyền thống là trader không thực sự sở hữu tài sản. CFDs phản ánh giá của tài sản cơ sở và dựa vào đó, trader có thể dự đoán biến động giá trong tương lai.

Cách thức hoạt động của CFDs

Nếu bỏ qua những ngôn từ tối nghĩa như "hợp đồng" và "tài sản cơ sở" thì hiểu đơn giản, giao dịch CFDs là khả năng tạo ra lợi nhuận từ xu hướng tăng hoặc giảm của thị trường.

Để giao dịch trên thị trường CFD, trader cần:

1. Mở tài khoản giao dịch với một sàn CFD.
2. Tải phần mềm hoặc nền tảng giao dịch CFD mà sàn chứng khoán sử dụng.
3. Chọn tài sản mà trader muốn giao dịch.
4. Dự đoán giá tài sản sẽ tăng hay giảm.

Giả sử giá của một ounce vàng hiện tại là 1.500 USD và trader nghĩ rằng giá vàng sẽ tăng lên. Trong trường hợp đó, trader có thể mở lệnh 'mua' hay 'long position', nghĩa là trader mở vị thế giao dịch tại một mức giá nhất định với hy vọng mức giá này sẽ tăng lên trong tương lai; sau đó, đóng lệnh giao dịch (hoặc 'bán') với mức giá cao hơn và kiếm lời từ sự chênh lệch giữa giá bán và giá mua.

Như vậy, nếu mở lệnh giao dịch khi giá vàng là 1.500 USD, sau đó, đóng lệnh giao dịch khi giá vàng đạt mốc 1.525 USD thì trader đã kiếm được 25 USD lợi nhuận (Xin lưu ý đây chỉ là một ví dụ đơn giản. Ta sẽ tìm hiểu cách tính lợi nhuận và thua lỗ trong giao dịch CFD chi tiết hơn ở những phần sau của bài viết).

Ngược lại, nếu nghĩ rằng giá vàng sẽ giảm, trader có thể mở lệnh 'bán' trên nền tảng giao dịch. Đây được gọi là 'short position', nghĩa là trader mở lệnh giao dịch dựa trên dự đoán rằng giá của một tài sản sẽ giảm, sau đó, đóng lệnh giao dịch (hoặc 'mua' lại tài sản) và kiếm lời từ sự chênh lệch này.

Như vậy, nếu mở vị thế bán CFD khi giá vàng là 1.500 USD, sau đó, đóng vị thế khi giá vàng là 1.450 USD thì trader sẽ kiếm được 50 USD lợi nhuận.

Giao dịch CFDs dựa trên giá của thị trường, vì thế trader đầu tư thành công (hay không thành công) phụ thuộc vào hiệu quả thị trường.

Đã sẵn sàng rồi chứ? Tài khoản demo cho phép trader giao dịch CFD với dữ liệu thị trường thực mà không gây tổn hại tới nguồn vốn nhờ số dư ảo mà Admiral Markets cung cấp. Hãy click vào banner dưới đây và đăng ký tài khoản demo ngay hôm nay để luyện tập và nâng cao kỹ năng đầu tư CFD!

Lợi ích của giao dịch CFD là gì?

Tuy hiện nay các sàn CFD ra sức quảng cáo về lợi ích mà thị trường CFD mang lại, nhưng đôi khi trader lại không biết nên tin vào đâu - liệu mọi thứ sàn giao dịch nói đều đúng, hay đấy chỉ là lời chào bán hàng?

Hãy tiếp tục đọc bài viết hôm nay để có cái nhìn tổng quan nhất về lợi ích mà giao dịch CFD đem lại cũng như các rủi ro liên quan.

Tỷ lệ đòn bẩy trong giao dịch CFD

Một trong những ưu điểm nổi trội nhất của Hợp đồng chênh lệch CFD là tỷ lệ đòn bẩy. Tỷ lệ đòn bẩy (leverage) cho phép trader giao dịch với số tiền lớn hơn số dư tài khoản hiện có (mức ký quỹ).

Phụ thuộc vào công cụ tài chính, sàn giao dịch và cơ quan chính quyền, trader với tài khoản Professional có thể mở vị thế giao dịch cao gấp 500 lần số dư tài khoản hiện có. Trong khi đó, trader với tài khoản retail có thể mở vị thế giao dịch cao gấp 30 lần số vốn hiện có trên một số công cụ giao dịch.

Như vậy, nếu có $1.000 trong tài khoản với mức đòn bẩy là 1:30, thì trader có thể mở vị thế giao dịch giá trị 30 USD cho mỗi 1 USD trong tài khoản, hoặc thực hiện lệnh giao dịch có giá trị lên tới $30,000.

Quay trở lại với ví dụ đầu tư vàng. Thông thường, nếu mua một lượng vàng trị giá 1.500 USD, thì trader cần phải trả 1.500 đô. Tuy nhiên, với thị trường CFD, trader có thể mở vị thế giao dịch với giá trị tương đương nhưng chỉ mất một phần tiền nhỏ trong tài khoản.

Ví dụ: Khi giao dịch với 1 sàn CFD có tỷ lệ đòn bẩy 1:20 thì với mỗi đô la trong tài khoản, trader có thể giao dịch dịch vàng với giá trị tương đương 20 USD. Như vậy, nếu mở vị thế giao dịch tương đương với một ounce vàng trị giá $1,500, trader chỉ cần mức ký quỹ $300 trong tài khoản.

Điều này nghĩa là với mức ký quỹ nhỏ, trader vẫn có thể kiếm được lợi nhuận (hoặc chịu thua lỗ) tương tự trong đầu tư truyền thống. Điểm khác biệt duy nhất là lợi nhuận thu về từ số vốn ban đầu sẽ cao hơn rất nhiều. Đây cũng chính là rủi ro của nó vì lợi nhuận thu được tăng lên bao nhiêu lần cũng có thể bị thua lỗ bấy nhiêu lần.

	Giao dịch Vàng CFD	Đầu tư truyền thống
Mức ký quỹ	$300	$1,500
Vị thế Mua (Long) mở tại mức giá $1,500 và đóng tại mức giá $1,525	Trader kiếm được $25; tương đương 8,33%	Trader kiếm được $25, tương đương 1,67%
Vị thế Mua (Long) mở tại mức giá $1,500 và đóng tại mức giá $1,450	Trader thua $50; tương đương 16,67%	Trader thua $50; tương đương 3,33%